为进一步认实履行反洗钱工做权利,夯实反洗钱办理根本,农刊行四川省资阳市分行积极开展反洗钱办理“回头看”工做,进一步提高反洗钱办理工做质效。
强化宣传,开展营业培训。该行将反洗钱宣传工做纳入全行沉点宣传工做,采用柜面宣传、电子显示屏宣传、视频宣传和深切企业、街甲等形式开展了春节期间防备不法集资宣传勾当和雁江区扶植示范建立宣传勾当,累计发放宣传材料700余份,接管问题征询120人次。别的,该行组织相关人员加入了人平易近银行“反洗钱法修订取监管新政策”视频和农发总行反洗钱专项管理要点培训,进一步提拔反洗钱人员营业技术。
带领注沉,摆上议事日程。为做好反洗钱工做,该行高度注沉,召开党委会进行专题研究。先后组织召开了两次反洗钱带领小组,对2023年反洗钱工做和反洗钱办理“回头看”查抄工做进行了放置摆设,审议通过了《2023年反洗钱工做打算》和《2022年反洗钱专项审计问题整改方案》。别的,还制定了《2023年反洗钱工做培训实施方案》和《2023年反洗钱沉点工做打算》。
夯实办理,履行权利。该行施行客户身份识别要求,充实隔展尽职查询拜访;采纳无效的客户身份识别办法,合理划分和调整客户风险品级。逐户拆袋,妥帖保留客户身份材料,按日打印、按年拆订成册保管买卖记实。对反洗钱办理系统提取的大额买卖、大额案例和可疑买卖案例均按照反洗钱相关鉴别、排查和核定并专夹保管。本年以来,该行新开立账户11户,打点客户买卖8069笔、金额21.16亿元。
对存正在客户消息变动不及时、不完整、存正在错误,加强督导,开展督促查抄。该行已组织反洗钱专员、“三合一”专员别离开展了1月和2月反洗钱非现场查抄,(吴 杰)客户身份识别不精确,受益人识别不完全、错误等问题进行整改并进行问责。该行按月对所辖支行和市分行本级按不低于开户企业数20%的比例进行反洗钱非现场查抄,目前,对发觉的问题进行了传递并立行立改。